《企业投融资业务与资金管理实务》

【课程背景】 

在经济全球化和国内经济结构调整的大背景下，国有企业承担着更为重要的经济责任与社会责任，其投融资决策直接影响着国有资产的保值增值以及国家产业政策的有效落实。随着市场环境日益复杂，金融创新不断涌现，国有企业面临着投融资渠道多元化、风险管理难度加大等诸多挑战。

企业运营中，资金如同血液般重要。资金问题是困扰企业老板们的财务管理难题之一，如何管好资金、让资金得到高效利用，是老总们时时刻刻都在思考和焦虑的财务问题。随着业务拓展、规模扩大，资金流动越发复杂。多项目并行、多地市场布局，使资金的筹集、分配、使用和监控难度加大。随之而来的是资金管理水平的相对滞后，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等弊端愈加突出。资金链断裂风险成为企业发展的潜在威胁，合理规划与高效管理资金，能保障企业资金顺畅，降低财务风险，实资可持续发展。

【课程收益】

全面掌握投融资业务与资本运作的实务

深入理解资金管理理论，掌握资金预算编制、资金成本控制、资金风险管理等方法技巧，了解最热门的资金管理理念框架，掌握资金管理最基本的内容与工具。 

掌握国内外先进的资金管理方法，探索适合企业自身的资金管理模式。

把握企业资金流动性管理与控制，提升资金使用效率和资金价值。

基于所学知识，能制定科学合理的资金战略规划，合理安排资金结构，做出明智的投资、融资及资金运营决策，提高资金使用效率，降低资金成本。

识别资金管理各环节风险，如信用风险、市场风险、流动性风险等，掌握风险评估和预警方法，制定有效的风险应对策略，降低资金链断裂风险，保障企业财务安全。

【课程特色】

从解决问题出发的方法和路径，丰富的案例剖析和总结；以企业资金管理为背景，结合最新营运资金管理方法，逻辑条理清晰；深入浅出，通俗易懂；干货多，实务性强，能即学即用。

【课程对象】

企业董事长/副董事长、董事、监事、投融资总监、投融资经理、各级管理人员

企业出纳员、资金专员、财务主管、财务经理、资金经理、资金总监、财务总监

【课程时间】

1天，6小时/天

【课程大纲】

上篇：企业投融资业务

一、国有企业投融资环境与政策如何解读？

1. 宏观经济形势对国有企业投融资的影响

2. 国家产业政策导向与国有企业投资方向

3. 国有企业投融资相关政策法规解析

二、国有企业投资战略与规划如何制定？

1. 国有企业战略定位与投资战略制定

2. 投资组合管理与多元化投资策略

3. 国有企业投资项目的筛选与评估指标体系

三、国有企业融资渠道与策略有哪些？

1. 传统融资渠道（银行贷款、债券融资等）在国有企业的应用

2. 新兴融资方式（资产证券化、产业基金等）与国企实践

3. 融资结构优化与融资成本控制

四、如何做好国有企业投融资项目尽职调查与风险评估？

1. 投资项目尽职调查的流程与重点内容

2. 融资项目风险评估方法与风险指标设定

3. 国有企业投融资风险案例分析与启示

五、国有企业投融资决策与执行

1. 投融资决策机制与决策流程优化

2. 项目执行过程中的跟踪与监控要点

3. 国有企业投融资项目后评价体系构建

六、国有企业投融资风险管理与应对

1. 投融资风险识别与分类

2. 风险应对策略与风险缓释工具

3. 国有企业全面风险管理体系在投融资中的应用

下篇：企业资金管理

一、现金在企业经营中的作用有哪些？

1.现金管理是企业财务管理的核心

2. 企业运营的血液——现金为王

2.我们为什么需要现金？企业战略的一部分

3.现金比利润更重要

二、如何建立资金管理系统？

1. 资金管理主要模式

国有企业资金管理历程

分散式资金管理

集中式资金管理

信息化背景下的资金管理

2. 资金管理系统建设规划方案

管钱的四个阶段

大企业是怎么管钱的

资金系统的作用

案例：某企业的资金管理系统建设方案

3.资金预测系统

资金管理的难点

资金的动态预测

公司到底需要多少钱?

资金如何转得更快?

资金预测工具

4.资金安全系统

怎样管钱才安全

企业如何才能不缺钱?

资金安全管理方案

如何做好资金内部检查工作？

5.客户信用系统

应收账款的管理：应收账款的功能、应收账款成本、收账政策、信用政策、资金折扣决策、账龄分析、周转管理、收账的日常管理

短期债务管理：应付账款、短期借款

客户的信用管理

信用管理方案设计

客户信用评价模版

三、现金流量是如何分类的？

1.经营活动产生的现金流量

2.投资活动产生的现金流量

3.筹资活动产生的现金流量

案例：某集团公司现金流量分析

四、生存模式下资金分析的运用

1. 月度资金平衡分析

2. 资金计划分析

3. 现金流分析

5. 资金成本和收益率分析

6.资金计划周期和埴报频率的确定

9资金头寸额度的确定与运用

10.资金头寸调剂工作

11. 如何更高效的使用资金头寸

12.现金流危机预警分析

五、如何理解现金流量与时间价值

1.什么是现金流量

2.资金时间价值

3.现金流量预测

4.现金流量现值应用

案例：资金时间价值在财务决策中的运用

六、如何做好营运资金管理？

1.什么是营运资金？

2.营运资金的特点

3.营运资金流动性分析

4.营运资金管理的原则

5.营运资金管理策略

保守型、激进型、稳健型

6. 缺运营资金怎么办？

案例：某企业运营资金解析

七、现金流量如何进行规划？

1.如何做好资金预算

2.建立适当资金余额

3.控制现金流量

4.规划闲置资金

八、如何运用现金盈利思维，提高企业资金效率？

1. 现金重要还是利润重要

2. 让企业不缺钱的8大秘诀

3. 提高企业资金效率的方法

九、如何做好资金内控？

1. 设定不相容职责，建立轮岗制度

2. 建立内部稽核制度

3. 建立印鉴使用、银行账户管理、现金盘点制度；

4. 明确收支两条线原则，禁止现金坐支

案例：某集团企业资金内控缺失带来影响

【课程总结与回顾】