《“十五五”规划蓝图与商业银行发展新机遇》

01课程背景

党的二十届四中全会胜利闭幕，标志着国家治理体系和治理能力现代化迈入新阶段。紧随其后，国务院总理李强亲自主持召开“十五五”规划《纲要草案》编制工作领导小组会议，明确了以科技、金融、消费等五大强国战略为核心，以新质生产力为根本引擎，通过8000亿投资1459个“两重”项目为抓手的发展路径。这一系列顶层设计，不仅为中国未来五年的高质量发展绘制了精确蓝图，也为商业银行的战略转型、业务布局与风险管理指明了方向。在此历史性机遇窗口期，深刻理解、前瞻布局“十五五”规划，已成为银行业把握政策红利、规避潜在风险、实现可持续发展的必修课。本课程旨在第一时间将国家大政方针转化为银行业可执行、可落地的实战策略。

02课程收益

1.认知提升：系统把握“十五五”规划的宏观背景、核心战略与政策逻辑，理解“新质生产力”对金融业的深刻内涵。

2.战略洞察：清晰辨识“五大强国”战略下的重点产业布局与投资机遇，特别是“两重”项目（重大战略、重大项目）带来的业务切入点和盈利增长点。

3.业务赋能：学习如何将国家规划对接商业银行具体业务，包括但不限于科创金融、绿色金融、消费金融、养老金融、普惠金融等领域的创新产品与服务模式。

4.风控前瞻：预判规划实施过程中可能伴生的新的监管重点与风险类型，提升全面风险管理能力，实现业务拓展与风险控制的动态平衡。

03授课信息

【授课对象】商业银行高级管理人员、战略发展部、普惠金融部、零售业务部、资产管理部、风险管理部、授信审批部等相关负责人

【授课时长】共3个部分，每个部分60 Min  合计180 Min

04 课程内容

第一部分：宏图伟业——“十五五”规划的顶层设计与时代背景

1.1 历史方位：从四中全会到“十五五”开幕

1.1.1 二十届四中全会的主要精神与对国家治理的深远影响

1.1.2 “十五五”规划在新历史起点的战略定位与历史使命

1.1.3 当前国内经济形势分析：破解“内需不足、老龄化”等核心挑战的路径

1.2 核心引擎：全面解读“新质生产力”

1.2.1 “新质生产力”的内涵、构成要素与主要特点

1.2.2 如何以金融力量催化新质生产力：从实验室到产业链

1.2.3 新质生产力与传统产业升级中的银行业务机会

1.3 战略框架：五大强国与“两重”项目投资解析

1.3.1 科技强国、金融强国、消费强国等五大战略的协同关系与金融需求

1.3.2 8000亿资金与1459个“两重”项目的深度剖析：领域分布、实施主体与融资模式

1.3.3 从金融大国迈向金融强国：对银行业自身发展的内在要求

第二部分：逐浪蓝海——“十五五”重点战略的银行业务机遇

2.1 科技强国战略与科创金融新范式

2.1.1 支持“硬科技”攻关与高端制造业的投贷联动新模式

2.1.2 知识产权质押、股权激励贷款等创新信贷工具的应用

2.1.3 服务于专精特新“小巨人”企业的全生命周期金融解决方案

2.2 金融强国战略与银行的自我革新

2.2.1 深化金融供给侧改革：优化资产结构，提升服务实体经济效能

2.2.2 数字化转型加速：AI、大数据在精准营销、智能风控中的应用

2.2.3 全面强化公司治理与合规文化建设，防范化解系统性风险

2.3 消费强国战略与内需挖潜

2.3.1 激发有潜能的消费：绿色消费、数字消费、健康消费等领域的消费金融创新

2.3.2 服务现代流通体系建设，发展供应链金融

2.3.3 布局县域商业与乡村振兴中的消费新市场

2.4 民生福祉提升与银行的社会责任

2.4.1 应对人口老龄化的“银发经济”与养老金融产品布局

2.4.2 发展普惠金融，助力共同富裕

2.4.3 绿色金融支持生态环保与可持续发展

第三部分：实战方略——商业银行的规划承接与落地实施

3.1 战略规划承接：从国家蓝图到银行行动

3.1.1 如何将“十五五”规划精神融入银行自身的“十五五”战略规划

3.1.2 制定重点行业与客群的专项金融服务方案

3.1.3 调整优化信贷政策与资源配置，向国家重点领域倾斜

3.2 业务创新与风险管控

3.2.1 创新项目融资模式，积极参与“两重”项目建设（如PPP、REITs等）

3.2.2 识别新领域、新模式的信用风险、市场风险与操作风险

3.2.3 构建与新兴产业特征相匹配的信用评级与风控模型

3.3 监管趋势解读与合规经营

3.3.1 “十五五”期间金融监管的预期重点与方向

3.3.2 强化数据安全、消费者权益保护与反洗钱合规管理