十五五规划下的宏观经济趋势与AI赋能保险顾问实战

课程背景

当前，中国正处于“十五五”规划开局的关键阶段，经济增长模式从高速发展转向高质量发展，科技创新、绿色转型、人工智能成为国家战略核心。在这一背景下，保险行业不仅是风险保障的提供者，更是社会治理、民生保障、财富传承的重要参与者。

与此同时，人工智能技术正深刻改变财富管理行业的服务模式。AI不仅能够提升保险顾问的作业效率，更能通过数据分析、智能推荐、话术辅助等方式，增强服务的个性化和专业性。本课程将系统解读“十五五”规划对保险行业的影响，并结合AI工具的实际应用，帮助保险从业者在政策与科技双轮驱动下实现能力升级。

课程目标：

1.深入理解“十五五”规划对国家经济与保险行业的政策导向与实质影响；

2.掌握AI工具在保险客户分析、产品推荐、话术支持及资产配置中的实战应用方法；

3.能够结合政策趋势与AI能力，提升保险营销的专业性、精准性与服务效率；

4.推动从“产品推销”到“综合保障与财富规划”的顾问角色转型。

课程时长： 1.5小时（线上直播）

课程对象： 保险公司外勤销售、内勤支持、产品与培训相关人员

                             课程提纲

第一讲：十五五规划与普通人的关系

1.国家未来五年的发展蓝图：重点了解“科技自立”与“养老体系建设”

2.“耐心资本”是什么？为什么国家鼓励长期、稳健的投资？

3. 养老不能只靠国家，个人需要提前规划“第二份养老金”

4.利率下行，好资产难找，为什么“长期锁定”变得很重要？

第二讲：保险如何对接十五五规划的核心思想

1.保险资金是国家“耐心资本”的重要来源，间接支持科技创新

2.对接国家养老战略：用保险规划确定的、终身的养老现金流

3.保险是践行“耐心资本”理念的最佳金融工具之一

4.通过保险进行长期储蓄，对抗短期市场波动和人性弱点

第三讲：十五五规划和保险实战沟通与销售促成

1.需求引导逻辑：

科技升级 → 分红险保本+投资分红分享

养老政策 → 分红型养老年金补充稳定现金流

耐心资本 → 投资者长期稳健资产安全升值

2.保险销售与价值升华

核心功能：重点突出保险长期、稳定、确定的特性

话术融合：将养老、科技、长期主义等关键词融入产品讲解中

价值升华：分红型保险就是分享十五五规划机遇，分享国家大机遇

第四讲：AI赋能保险顾问：工具、场景与实战方法

1. AI在保险销售中的话术生成与异议处理

1）养老年金险：应对客户“养老太遥远”认知误区

2）分红险：保本+分红分享耐心资本和中国发展机遇

3）保险金信托：企业主资产隔离与传承话术设计

2. AI辅助保险资产配置实战流程

1）客户财务信息整理与需求分析

2）AI辅助资产配置方案设计

3）方案呈现与销售脚本撰写