银行如何融入新质生产力转型发展与AI建设

一、授课对象

商业银行中层干部

二、授课方式

讲演结合＋案例研讨＋互动研讨

三、授课天数

 半天， 3小时

课程大纲

第一讲 认知革命：新质生产力的内涵、构成与人工智能的驱动作用 

一、 新质生产力的提出背景与时代必然性

1. 宏观背景：破解“三重压力”与实现高质量发展的核心抓手

(1) 内部形势：传统增长模式难以为继，产业升级迫在眉睫

(2) 外部形势：全球科技竞争加剧，抢占未来制高点的关键

2. 政策脉络：从“新发展理念”到“新质生产力”的演进与深化

二、 新质生产力的核心内涵与“新”在哪里

1. 内涵解析：以科技创新为主导、实现关键性突破的生产力

2. “四新”维度：新劳动力、新劳动对象、新劳动工具、新型基础设施

(1) 新劳动力：掌握前沿科技的创新型人才

(2) 新劳动对象：数据成为关键生产要素

(3) 新劳动工具：人工智能（AI）是核心驱动力与典型代表

(4) 新型基础设施：5G、算力网络、工业互联网等

三、 新质生产力的构成与人工智能的关键地位

1. 三大构成：战略性新兴产业、未来产业、传统产业升级

2. 形成机制：创新驱动（尤其是科技革命）、产业基础、未来布局

3.  人工智能（AI）的角色：不仅是新兴产业，更是赋能各产业的“新生产工具”

第二讲 机遇洞察：新质生产力发展与AI驱动的产业投资图谱

一、 新质生产力的发展方向与投资主线

1. 国家战略性新兴产业布局：新一代信息技术、人工智能、生物制造等

2. 未来产业前瞻谋划：6G、量子信息、人形机器人等

3. 传统产业高端化、智能化、绿色化升级带来的巨大市场

二、 人工智能（AI）产业的爆发与投资机遇

1. AI产业链全景分析：从算力基础、算法模型到场景应用

(1) 基础层（芯片、服务器、云计算）：投资门槛与机会

(2) 技术层（大模型、框架工具）：核心技术竞争焦点

(3) 应用层（“AI+”）：金融、医疗、制造、教育等领域的落地与价值

2. AI投资逻辑演变：从“讲故事”到“看营收”、“看落地”

三、 商业银行视角下的风险与机遇研判

1. 机遇：服务对象扩容、业务模式创新、自身降本增效

2. 挑战：技术迭代快、估值判断难、商业模式新、轻资产运营

第三讲 实践路径：商业银行服务新质生产力与“AI+”产业的战略与战术

一、 商业银行服务新质生产力的核心痛点与挑战

1.  “看不懂”：对AI等新兴产业链条和技术路线认知不足

2.  “评不准”：缺乏对科技企业和未来产业价值的专业评估能力

(1) 传统信贷评审与轻资产、高研发企业的错配

(2) 数据化风控能力滞后，贷后管理难度大

3.  “不敢投”：风险收益不匹配，缺乏有效的风险补偿和隔离机制

二、 破局之道一：推动银行自身的“专业化”转型

1. 组织与人才专业化：设立科技金融事业部/专岗，培养“金融+科技+产业”复合型人才

2. 研究与认知专业化：强化行业研究，建立对新兴产业和技术的前瞻性判断力

(1) “看未来”：研判产业趋势

(2) “看技术”：理解核心技术壁垒

(3) “看团队”：评估企业家与核心团队

三、 破局之道二：创新金融服务模式与风控体系

1. 产品创新：打造适配新质生产力的全生命周期金融产品体系

(1) 针对早期企业：探索“贷款+外部期权”、“知识产权质押”等

(2) 针对成长期企业：提供“投资联动”、供应链金融、专项债券承销

2. 风控创新：构建基于产业的数字化风控新模式

(1) 建立差异化尽职免责和风险容忍机制

(2) 利用AI技术赋能：引入大数据、AI模型进行企业精准画像和风险预警

(3) 深化与政府、担保、创投机构合作，构建风险共担生态

四、 破局之道三：主动融入产业生态，从“资金提供者”到“伙伴同行者”

1. 场景融合：深入产业链、创新链，布局产业数字金融平台

2. 生态共建：通过举办创新创业大赛、建设孵化平台等方式，前端获客，培育市场

3.  “AI+银行”自身：积极应用AI技术优化内部运营，提升服务新质生产力的内生效率