【课程背景】

《觉配™-资产配置剧本沙》课程专为应对全球经济新挑战而设计，旨在提升理财经理在低利率环境、金融政策变化背景下资产配置与风险管理等方面的专业能力。课程内容涵盖中国经济周期、财富管理趋势、资产解读、客户经营、深度KYC和配置理念重塑等多个维度，全面覆盖理财经理所需的知识结构和工具。

  课程助力学员构建金融知识架构，从营销转向提供综合金融方案，通过分析和实践学会个性化财富管理，提升理解、沟通、团队协作能力、模拟家庭情景、培养同理心，将理论应用于实际问题解决，为职业发展打基础。

【课程收益】

专业能力提升：学员将在低利率环境和金融政策变化中增强资产配置和风险管理的专业能力。

知识结构完善：课程内容全面，帮助学员掌握理财经理所需的多维度知识结构和工具。

市场变化适应：学员将学会如何在市场变化中为客户提供个性化的财富管理方案，增强市场适应性。

角色扮演实践：通过模拟不同家庭情境的角色扮演，学员将深化对知识点的理解，并提升沟通和团队协作能力。

【课程时长】

1天（6小时/天

【课程形式】

40%情景研讨+40%沙盘演练+20%练习

【课程对象】

1. 一线理财经理：传授风险管理实招与客户服务秒法，助力在实操中精准把脉客户需求。

2. 专业人才培养：重构知识架构，打磨实操技能，为专业人才铸就深厚壁垒，化解复杂难题，成为行业能手。

3. 新生代员工培养：提供必要的金融理论基础，强调实践技能技能的应用，加速新生代员工的成长。

4. 高潜人才培养：聚焦高潜人才培养，激发创新思维，提高复杂问题解决能力。

【课程大纲】

导论：提升认知高度

1、互动导入： 探讨新时代理财经理面临的挑战与必备技能

2、“绝配”剧本介绍： 设计理念与规则说明

3、角色分工与剧本沙： 分配角色并进入剧本情境

模块一：建立信任

1、导入：最终一战：柯洁再负 AlphaGo

2、建立信任的层次

3、如何建立信任

4、信任模型的搭建

模块二：深入了解客户（KYC）

1、导入：剧本沙第一幕

2、客户分类： 介绍 ABCD 分类法

3、客户谈资实用模型： FORM 模型的应用

4、客户 KYC 九宫格模型： 深入分析客户信息

5、家庭财富风险排查： 家庭财富结构图的应用

6、客户人生目标规划

7、养老规划： 为老年生活做准备

8、教育规划： 为孩子的教育投资

9、风险隔离规划： 保护资产免受风险

10、传承规划： 财富的传承策略

11、婚姻资产规划： 婚姻中的资产保护

12、购房规划： 置业规划与投资、、

模块三：财富产品认知

1、导入：剧本沙第二幕

2、底层资产了解： 认识大类资产与产品结构。

a. 投资类产品结构

b. 结构化产品

c. 保险类产品结构

3、银行理财产品： 安全性、收益性、流动性分析与“三性”平衡策略。

4、基金产品： 分类、投资理念、时点把握、投资模式与销售要点。

5、信托产品： 金融投资型信托 / 资管产品架构、风险与成功案例、家族信托架构。

6、保险产品： 保险资产属性、功能与话术应用

模块四：资产配置策略

1、导入：剧本沙第三幕

2、资产配置理论基础： 理解资产配置的基本原则。

3、主流资配模型应用： 期限错配模型与标准普尔四象模型。

a. 女性客户：护肤化妆类比

b. 老年客户：饮食结构类比

c. 男性客户：足球队阵型类比

4、客群特定配置思路： 不同客群的资产配置策略。

a. 商贸客群

b. 种养殖客群

c. 亲子客群

d. 工薪客群

e. 企业家高净值客群

f . 老年客群